現金流撐月數試算(Runway計算機)

填完之後呢

怎麼把結果變成具體行動

• 算出撐不到多久,先不要慌,這個數字是抓緊迫感用的起點,接下來可以用「現金流量預估」工具做更細緻的月度規劃
• 如果淨燒錢速度是負的(代表現金流已經是正的),不代表完全沒風險,仍建議定期追蹤,季節性或客戶集中度過高都可能讓情況急轉直下
• 算出來的撐月數,建議在團隊溝通時清楚攤開來看,越早面對問題,調整空間越大

適用情境

什麼時候該用這個工具?

• 淨利表現不理想,想快速知道公司照現況還能撐多久
• 第一次跟顧問或團隊溝通公司現況,需要一個簡單直接的數字讓大家有急迫感
• 評估要不要緊急調整成本結構或找資金前,先算清楚還有多少時間可以決策

原理說明

背後的邏輯是什麼

Runway(現金跑道)是新創圈常用的概念,但傳統中小企業同樣適用:算法很簡單——目前現金 ÷ 每月淨燒錢速度(支出減去收入),得出還能撐幾個月。這個數字比單純看淨利賺不賺錢更直接,因為就算帳面淨利是正的,如果現金收付時間點沒對上,一樣可能週轉不靈。

這個工具刻意做得很簡單,是因為它的目的不是取代正式的現金流量表分析,而是在對話一開始,快速給團隊或客戶一個「還有多少時間」的具體數字,建立急迫感跟共識,再進一步用更完整的「現金流量預估」工具做細緻規劃。

範例

參考範例

延伸使用

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