預估未來幾個月的現金進出,提前發現資金缺口。
開始使用
填入現金水位與預估進出金額,自動即時算出期末現金水位。
填完之後呢
適用情境
原理說明
現金流跟損益是兩回事——帳上有賺錢,不代表銀行帳戶裡真的有錢,因為營收入帳跟成本付款的時間點常常對不上(例如客戶月結60天付款,但供應商要求貨到付款)。
現金流預估的重點是抓出「時間點」,不是只看整體金額,要確保每個月現金水位都不會變成負數。
範例
範例:某月大筆進貨需付款80萬,但客戶月結款要下個月才入帳
→ 提前發現當月現金水位可能吃緊,需要預先安排短期融資或延後部分付款
延伸使用