填寫你的產品資訊與客戶條件
填入金融商品資訊和客戶條件，產生兩段提示詞：第一段產生多組模擬人物誌，第二段讓 AI 扮演其中一位客戶，陪你練習訪談。
填完之後呢
怎麼把結果變成具體行動
- 先看每位人物的「說與做的矛盾」，這正是真實訪談時最該追問的地方。
- 把「需要用真實訪談驗證的地方」整理成訪綱，實際找 5～8 位真實客戶聊聊。
- 「建議訪談問題」只是起點，實際訪談時要換成自己的話，並依對方的回答追問。
- 訪談練習結束後，把 AI 給的回饋記下來，下次訪談前先看一次。
- 真實訪談後回頭比對：哪些人物猜對了、哪些完全不像。這個落差本身就是洞察。
- 金融商品還要多想一步：人物「想要」的，不一定「適合」他，設計時要同時考慮適合度與法規。
- 模擬人物誌不要直接放進提案或報告，當成客戶研究的結果。
適用情境
什麼時候該用這個工具？
- 課堂演練：學員來不及做真實訪談時，先用模擬人物誌練習貼標籤、找出「說」與「做」的矛盾、推出機會點。
- 訪談前準備：先看看可能有哪些類型的客戶，幫助決定要招募哪些人、訪綱要問哪些問題。
- 訪談技巧練習：讓 AI 扮演客戶，自己練習提問。結束後 AI 會指出哪些問題問得好、錯過了哪些線索。
原理說明
背後的邏輯是什麼
人物誌（Persona）是用一個虛構但有代表性的人物，代表一群需求相近的客戶，讓團隊討論時有共同的對象。
這個工具產生的提示詞，會要求 AI 做到三件事：第一，把需求分成功能、情緒、社會三層，不只寫表面需求；第二，每位人物都要有「嘴上說的」和「實際做的」之間的矛盾，因為真實客戶就是這樣；第三，每位人物最後都列出「需要用真實訪談驗證的地方」，提醒使用者這些只是假設。
訪談練習的提示詞則設定 AI 不會主動說出矛盾，只有被問到具體的過去經驗時才會透露。遇到引導式問題，它會給客套的答案。這樣練習起來，才會感受到「問法不同，答案就不同」。
範例
參考範例
- 產品
- 退休準備試算與定期定額服務（投資理財）
- 客戶條件
- 40～60 歲、上班族與中小企業主、正在準備退休或需要照顧父母
- 產出設定
- 4 位人物，差異明顯，包含重度、輕度、已流失客戶
AI 產出節錄：林先生，52 歲，中小企業老闆。他說自己「投資很保守，錢放定存最安心」，但近一年自己在網銀買了兩檔海外股票型基金。他需要的可能不是更保守的商品，而是「有人幫他確認自己沒有買錯」。
按上方的「載入範例」可以直接套用這組設定。
延伸使用